Để thành công trong giao dịch tài chính thì việc đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp là rất quan trọng. Một trong những chiến lược được nhiều trader sử dụng hiện nay chính là DCA – chiến lược bình quân giá. Vậy cụ thể, DCA là gì? Cách thức áp dụng như thế nào? Tất cả sẽ được davejordanophotography.com cập nhật qua bài viết dưới đây.
DCA là gì?
DCA là viết tắt của cụm từ Dollar – Cost Average. Đây là một chiến lược đầu tư trong đó các nhà đầu tư sẽ chia tổng số tiền cho các giao dịch vào các khoảng thời gian đều đặn. Đó có thể là cổ phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETF (quỹ trao đổi).
Vào những thời điểm khi thị giá trên mỗi đơn vị tài sản tăng cao, số tiền đầu tư sẽ ít hơn. Ngược lại, vào những thời điểm giá thị trường giảm, nhà đầu tư có thể đầu tư vào tài sản nhiều hơn.
Ví dụ: sử dụng 5000 USD để đầu tư vào một giao dịch, các nhà đầu tư có thể đầu tư mỗi lần 1000 USD và kéo dài trong 5 tháng. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể giảm thiểu được rủi ro nếu thị trường chuyển biến xấu. Đặc biệt các nhà đầu tư sẽ kiểm soát tâm lý tốt hơn trong quá trình giao dịch.
Cách thức hoạt động của chiến lược bình quân giá
Để hiểu rõ hơn về hoạt động của chiến lược bình quân giá chúng ta sẽ lấy một ví dụ giả định. Giả sử bạn đầu tư 100 đô la mỗi tháng vào cổ phiếu trong năm tháng. Nhưng trong thời điểm định mua thì cổ phiếu tăng giá nên bạn quyết định sử dụng DCA cho chiến dịch đầu tư của mình.
Dưới đây là kết quả sau 5 tháng đầu tư:
| Tháng | Số tiền đầu tư | Giá cổ phiếu | Số lượng đã mua | Tổng sở hữu | Tổng giá trị |
| 1 | 100$ | 5 | 20 | 20 | 100$ |
| 2 | 100$ | 3 | 33 | 53 | 159$ |
| 3 | 100$ | 2 | 50 | 103 | 206$ |
| 4 | 100$ | 6 | 17 | 120 | 720$ |
| 5 | 100$ | 6.5 | 15 | 135 | 878$ |
| Tổng đầu tư | Giá cổ phiếu trung bình | Tổng số cổ phiếu đã mua | Tổng sở hữu | Lợi nhuận | |
| 500$ | 4.50 $ | 135 | 878$ | 378$ |
Sau khi đóng góp hàng tháng với số tiền bằng nhau, tổng số tiền đầu tư của bạn sau năm tháng là 500 đô la. Với 135 cổ phiếu cuối kỳ, giá trị đầu tư là 878$. Do đó, bạn sẽ kiếm được 378$.
Áp dụng DCA chúng ta tính toán giá mua được trên mỗi cổ phiếu so với giá trung bình trên mỗi cổ phiếu mà bạn phải trả. Trong trường hợp này, giá cổ phiếu trung bình vào cuối năm tháng là 4,50 đô la ((5 + 3 + 2 + 6 + 6,5) / 5). Tuy nhiên, giá trung bình bạn trả cho mỗi cổ phiếu thấp hơn đáng kể là 3,70$ (500$/135 cổ phiếu).
Tất nhiên, người ta không nói rằng việc sử dụng chiến lược này sẽ luôn mang lại lợi nhuận cũng như không có nghĩa là nó sẽ bảo vệ các nhà đầu tư khỏi việc giá cổ phiếu giảm.
Ưu – Nhược điểm của chiến thuật DCA
Ưu điểm của DCA:
- Phù hợp với nhà đầu tư mới
Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, còn bỡ ngỡ thị trường và chưa đủ khả năng nắm bắt sự thay đổi giá thì đây là chiến lược phù hợp. Khi nhà đầu tư duy trì nhất quán số tiền đầu tư cố định vào mỗi tháng sẽ thu lại kết quả như trên.
- An toàn
Sự biến động của thị trường rất khó đoán. Lựa chọn chiến thuật DCA đầu tư sẽ giúp các nhà đầu tư thận trọng hơn với nguồn vốn. Chỉ cần chuẩn bị một số tiền cố định và lịch trình đầu tư là có thể thu lại lợi nhuận.
Nhược điểm của DCA:
- Bỏ lỡ cơ hội giao dịch tốt:
Phương pháp đầu tư DCA khá an toàn tuy nhiên đây cũng là nhược điểm có thể khiến nhà đầu tư bỏ qua cơ hội tốt. Với những nhà đầu tư chuyên nghiệp, am hiểu về thị trường sẽ rất khó chấp nhận phương pháp đầu tư này.
- DCA không đưa ra được hiệu suất trên trung bình, và dưới trung bình: Đây có thể là chiến lược giảm thiểu rủi ro nhưng không thể tính toán để tăng lợi nhuận. Do đó, đây không phải là chiến lược đầu tư tốt nhất.
Chiến thuật DCA có phù hợp với giao dịch Forex không?
Chiến thuật DCA được áp dụng nhiều trong việc mua bán tiền điện tử, chứng khoán tuy nhiên không phải là chiến lược thích hợp để đầu tư Forex. Bởi nó sẽ mang lại rủi ro rất lớn do việc sử dụng đòn bẩy.
Việc chia nhỏ tài khoản, giao dịch một lượng nhỏ làm đòn bẩy tăng cao, đây là chi tiết không có lợi cho nhà đầu tư. Do đó lời khuyên cho các nhà đầu tư, nếu có ý định thực hiện chiến lược này cho Forex có thể cân nhắc.
Một số lưu ý khi sử dụng DCA
Không phải chiến lược giao dịch nào cũng phù hợp với nhà đầu tư. Do đó nhà đầu tư cần hiểu rõ bản chất, nên lưu ý các thông tin sau để hạn chế rủi ro thấp nhất:
- DCA là phương pháp tốt trong giao dịch cổ phiếu tiền điện tử nhưng không nên ứng dụng vào thị trường Forex.
- Xác định xu hướng đầu tư luôn là điều cần thiết khi sử dụng chiến lược này. Nên đây là chiến lược phù hợp với những nhà đầu tư có khả năng nhìn nhận thị trường trong tương lai tốt.
- Nên đặt điểm chốt lời và cắt lỗ trong bất kỳ giao dịch nếu sử dụng phương pháp DCA. Thị trường tài chính luôn biến động khôn lường, không có chiến lược nào hiệu quả 100%, nên cần có phương pháp dự phòng rủi ro thích hợp.
Kết luận
Trên đây là những thông tin về chiến lược DCA mà các nhà đầu tư đang quan tâm. Mong rằng qua bài viết nhà đầu tư đã hiểu DCA là gì cũng như hiểu được nguyên tắc hoạt động của chiến lược này. Đây là chiến lược DCA an toàn nhưng có thể khiến nhà đầu tư bỏ qua cơ hội tốt. Tuy nhiên, nếu ứng biến được với thị trường thì đây là phương pháp giao dịch hoàn toàn có khả năng mang lại thành công cho nhà đầu tư.